Best4fx và nghi vấn kinh doanh mô hình đa cấp tiền ảo?

Audio THPL
22-02-2020 15:40 5,199

(THPL) - Mô hình đầu tư siêu lợi nhuận viết tắt là HYIP đang trở nên phổ biến ở Việt Nam, hiện núp bóng dưới nhiều hình thức và nhiều lĩnh vực. Tuy nhiên phải kể đến nhiều nhất vẫn là các dự án đa cấp tiền ảo được quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội. Đặc biệt là thời gian gần đây, khi đồng Bitcoin có chiều hướng tăng giá trở lại, các sàn đa cấp tiền ảo đang rục rịch trỗi dậy với nhiều chiêu thức dẫn dụ khách hàng cùng lãi suất cao ngất.

Đây là những hình ảnh trong các buổi thuyết trình mà Leader của công ty Best4fx giới thiệu với khách hàng. Với tâm lý đánh vào mong muốn làm giàu nhanh chóng của nhà đầu tư, hầu như các buổi này thường được giới thiệu hoành tráng tại các trung tâm và khách sạn lớn. Các leader tha hồ khoe độ ”sang chảnh” của mình với biệt thự, xe sang, tiền xài không tiếc chỉ sau một thời gian ngắn làm với Best4fx.

Để hiểu rõ về cách thức kiếm tiền siêu lợi nhuận được các leader chia sẻ cũng như mô hình hoạt động của Best4fx, chúng tôi truy cập vào trang thông tin trên web chính thức Best4fx.com và các kênh quảng bá trên mạng xã hội cho dự án này thì được biết Best4FX có trụ sở tại JPMorgan Chase Tower, Houston, Texas Hoa Kỳ và Mori Tower – Tokyo, Japan, là một sàn giao dịch Forex được thành lập vào quý I năm 2019, còn khá mới mẻ. Best4fx còn công bố BFX Token là đồng tiền ảo của sàn này và được giới thiệu là token ERC-20 trên nền tảng Ethereum. Tuy nhiên, qua tìm hiểu về các sàn uy tín niêm yết và công nghệ Block chain thì thấy công ty Best4fx cũng chỉ giới thiệu chung chung không rõ ràng trên website của mình, nên các nhà đầu tư cần tìm hiểu thêm về kinh nghiệm cũng như sự minh bạch trong các giao dịch nếu có nhu cầu đầu tư thực sự.

Best4FX tự giới thiệu là hoạt động theo mô hình Social Trading giao dịch liên sàn dựa theo chỉ báo để đầu tư tự động đem lại mức lợi nhuận hấp dẫn từ 0,5-1,5% mỗi ngày tức là khoảng 180% - 545% một năm. Có thể thấy, Best4FX là một quỹ đầu tư ủy thác, người dùng muốn đầu tư sẽ nạp tiền vào Best4fx rồi sau đó họ sẽ sử dụng số tiền của nhà đầu tư để giao dịch trên các thị trường như forex, chứng khoán, Coin,..từ đó thu về lợi nhuận và trả cho nhà đầu tư. 

Tương tự các dự án HYIP khác thì Best4fx cũng có cơ chế trả hoa hồng rất cao cho những thành viên lôi kéo được người mới tham gia đầu tư, đây là một hình thức marketing giúp hệ thống phát triển nhanh chóng và sống lâu hơn. Best4FX cam kết trả lãi đều đặn, bấp chấp thị trường hay kinh doanh như thế nào. Ngoài ra, Best4fx còn trả  tiền hoa hồng tới 5 cấp tham gia, từ các F1, F2…F5. Người dùng còn có thể nhận tiền thưởng cân nhánh tuỳ vào cấp độ đạt được. Có lẽ cũng chính vì thế mà các Leader của Best4fx, những người kiếm lợi nhuận bằng hoa hồng thỏa sức buông những lời hoa mỹ, những hình ảnh giàu sang, nhà lầu, xe hơi , resort …làm mờ mắt khách hàng. Với cách thức này, tiền của người sau sẽ trả cho người trước, theo mô hình kim tự tháp ponzi cho tới khi không thể thu hút nhà đầu tư thì dự án sẽ ngừng hoạt động, và công ty sẽ lấy đi toàn bộ số tiền của các khách hàng. 

Theo các chuyên gia tài chính, nhà đầu tư khi có ý định đầu tư tiền vào các sàn Forex cần phải tìm hiểu kỹ về tính chất pháp lý, mô hình hoạt động, kinh nghiệm, uy  tín, đặc biệt là phải được bảo hộ bởi một trong các tổ chức uy tín lâu năm như CFTC, NFA , BAFIN, ASIC , FSA, …vv, để tránh việc CEO của sàn ôm tiền bỏ trốn khi không thể mở rộng hệ thống chân rết ra nữa. 

Thời gian qua, những cái tên đình đám một thời như Bitconnect, Hextracoin, ERG; Ucoin Cash; iFAN và gần đây nhất là Tessline, Fx Trading … các dự án này đã sập và hàng ngàn người mất tiền tỷ khi các trùm biến mất. Nhưng hiện nay các trang này vẫn đang rục rịch quay lại hoạt động công khai với tên gọi khác hay biến tướng nâng cấp. Chính vì vậy, để hạn chế những “bẫy“ trong kinh doanh tài chính đa cấp tiền ảo thời công nghệ cao, dù đầu tư hưởng chênh lệch giá hay gửi lấy lãi, người đầu tư cũng cần thận trọng để tránh rủi ro. Đối với các cơ quan chức năng, cần phải mạnh tay siết chặt về hành lang pháp lý cũng như xử phạt các hành vi lừa đảo đa cấp tiền ảo đối với những người đứng đầu các tổ chức, dự án để hạn chế tình trạng rửa tiền, lừa đảo thông qua các hoạt động giao dịch kinh doanh tài chính này.

Thực hiện: Nhóm PV

Nguồn: Truyền Hình Pháp Luật

Cùng chuyên mục